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p2p监管备案要求

全部叙述清楚会非常复杂(尤其是各地的初版详解,差不多都有一百多条),政策性纲领为“p2p整改57号文”,全文可从网上搜索查阅,有需要也可私信探讨.大概说这么几条吧:1、必须属地银行存管2、严守网络借贷信息中介本分,不允许做超级放款人3、不能声称有风险备付金、刚兑等,但允许引入三方担保4、不能在线下设财富端门店推广营销5、必须做好详实的信息披露

想要通过备案这5个基本条抄件要满足:成立时间.原则上在2016年8月24日后成立的平台,以及没收到整改通知的平台不纳入本批备案;资金存管.百P2P平台不仅仅要接入银行资金存管系统,而且存管的银行也要通过互金协会的测试净值标.明确禁止设立净值标;超额问题.在备案验收前,超额项目必须清理或消化等保三级.平台必须拿到公安部颁发的“国家信息安全等级保护三级认证”.【几何金度融】

1. 银行存管2. 国家信息安全等级保护三级认证3. 平台超额项目必须清理或消化4. 网站在2016年8月之前成立

想要通过备案这5个基本条件要满足:

目前预计是今年的6月底完成备案,从去年年底发布备案整改指引后各个平台都在根据监管政策的要求进行整改做到合规合法

ICP,银监会,网站ICP备案,巴巴汇就是这些都有了~

1、银行存管2、风险备付金3、债权转让

网络借贷信息中介机构基本信息,包括名称、住所地、组织形式等;股东或出资人名册及其出资额、股权结构;经营发展战略和规划;合规经营承诺书;企业法人营业执照正副本复印件;法定代表人以及懂事、监事、高级管理人员年基本信息资料;分支机构名册及其所在地;网络借贷信息中介机构官方网站网址及相关APP名称;地方金融监管部门要求提交的其它文件、资料.在工商局就了可以查到的,如果是网站备案的话,可以查询下icp.

新设立的网贷平台登记注册、领取营业执照后,应当于10个工作日内向注册地金融监管部门申请备案登记;已设立的网贷平台,依据P2P网贷专项整治工作的安排,在各地完成分类处置后再行申请备案登记.投理想已备案

1.成立时间.原则上在2016年8月24日后成立的平台,以及没收到整改通知的平台不纳入本批备案; 3.资金存管.P2P平台不仅仅要接入银行资金存管系统,而且存管的银行也要通过互金协会的测试,而据业内消息,首批申请测评的存管银行中,只有3家通过测试.3.、净值标.明确禁止设立净值标; 4.超额问题.在备案验收前,超额项目必须清理或消化; 5.等保三级.平台必须拿到公安部颁发的“国家信息安全等级保护三级认证”. 随着P2P网贷平台备案大限的到来,银行资金存管成为备案成功的重要加分项,加上其他方面的合规成本和规范限制,2018年会有更多的平台选择退出、合并或转型.

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